No soy un experto: ¿cómo elijo las soluciones de inversión más adecuadas?

Ha decidido que está listo para invertir en su futuro, pero ¿en qué?

Hay millones de inversiones diferentes. Puede invertir en artículos de lujo, compañías tecnológicas o incluso en exploración espacial. Pero al iniciarse como inversor, lo más probable es que quiera tener los pies un poco más en la tierra. Un fondo de inversión puede ser un buen punto de partida.

La idea del fondo de inversión es agrupar diferentes inversiones bajo un mismo propósito.

Piense en ello como una "cesta " de inversiones:

• Un fondo de tecnología global, por ejemplo, puede invertir en acciones de diferentes compañías tecnológicas de todo el mundo.
• Un fondo multi-activo invertirá en diferentes clases de activos; como acciones, bonos o bienes inmuebles.

Cuando compra participaciones en un fondo, posee un pequeño porcentaje del conjunto de inversiones del fondo. Esto le permite invertir de forma más diversificada repartiendo más el riesgo que si comprara acciones de una sola compañía.

• Fondos activos: 
  • Un fondo de gestión activa aprovecha la experiencia y los conocimientos del mercado del equipo de gestión que analiza las oportunidades de inversión y supervisa las inversiones del fondo.
  • El equipo compra y vende "activamente" inversiones y trata de obtener un rendimiento mejor que el del mercado, manteniendo el riesgo bajo control, pero esto no siempre es factible.

• Fondos de gestion pasiva:
  • Un fondo de gestión pasiva replica un área del mercado para el que ha sido programado y obtendrá una rentabilidad muy similar a la de ese mercado. 
  • Un fondo pasivo también se gestiona por un equipo, pero se hace más hincapié en las fórmulas y la replicación. Así, un fondo pasivo que replique de las 35 principales empresas del Ibex español, obtendrá la misma rentabilidad que ellas.

• Puntos importantes a tener en cuenta:
  • Ambos tipos de fondos conllevan comisiones de gestión, que suelen ser más bajas en el caso de los fondos pasivos, pero los fondos de gestión activa analizan ampliamente el mercado y pueden ofrecer rendimientos más elevados.
  • Como todos los fondos, ofrecen oportunidades pero también conllevan riesgos, como posibles caídas de precio o pérdida de capital.  

• Entender dónde invierte el fondo (clases de activos: renta variable, renta fija, inmobiliario, etc.) y cuánto tiempo quiere invertir (horizonte temporal);
• Compruebe si este horizonte temporal se ajusta a sus necesidades;
• Comprender la política de inversión y los riesgos;
• Compruebe si el fondo se ajusta a sus valores e intereses;
• Compruebe y compare costes¹ ;
• Explore soluciones activas y pasivas;
• Déjese asesorar por profesionales;
• No olvide que los resultados del pasado no permiten extraer conclusiones fiables sobre la evolución futura de los fondos de inversión, los valores, los índices o los mercados.

Empiece de forma sencilla y vaya adquiriendo conocimientos. 

1.      Puede encontrar la información en la documentación legal, como el folleto o el PRIIPS KIID

Salvo que se indique lo contrario, toda la información contenida en este documento procede de Amundi Asset Management S.A.S. y es a fecha de 08 de mayo de 2024. La diversificación no garantiza un beneficio ni protege contra una pérdida. Las opiniones expresadas en relación con las tendencias económicas y del mercado son las del autor y no necesariamente las de Amundi Asset Management S.A.S. y están sujetas a cambios en cualquier momento en función de las condiciones del mercado y de otro tipo, y no puede garantizarse que los países, mercados o sectores vayan a comportarse como se espera. Estas opiniones no deben considerarse asesoramiento de inversión, recomendación de valores ni indicación de negociación de ningún producto de Amundi. Este material no constituye una oferta o solicitud de compra o venta de valores, participaciones de fondos o servicios. La inversión conlleva riesgos, incluidos los riesgos de mercado, políticos, de liquidez y cambiarios. Las rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas de resultados futuros.

Fecha de primera utilización: 1 de julio de 2024

Doc ID 3566152

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